Как открыть брокерскую компанию

инвестируем

Первые шаги начинающего инвестора

Как открыть брокерскую компанию

Диана Шигапова

юрист

Вы накопили 100 000 ₽, хотите их сохранить, и по возможности приумножить. У вас много вариантов, например, вы можете положить деньги на депозит и получать 4% годовых, или купить акции, и получать 30% годовых. Некоторым новичкам кажется, что покупка ценных бумаг — это сложные и рискованные операции, с которыми справится только специалист. Но на самом деле это не так. Расскажем, как стать инвестором и зарабатывать на ценных бумагах. Частные инвесторы не могут напрямую работать на фондовом рынке. Чтобы попасть на него, нужно обратиться к брокеру и открыть брокерский счет. Брокер — это профессиональный участник фондового рынка, у которого есть лицензия на ведение брокерской деятельности. Такую лицензию выдает Центральный банк РФ, получить ее может только организация — банк или другая финансовая компания. Физическому лицу лицензию не дадут. Если увидите рекламу услуг «частного брокера», не верьте — это стопроцентный обман. Центральный банк ведет список лицензированных брокеров, и вы можете проверить, есть ли лицензия у выбранной организации. Как открыть брокерскую компанию

Откройте официальный сайт Центрального банка, в поисковой строке введите «список брокеров». Система выделит нужный вам реестр

В реестре указывают название брокера, его адрес, телефон, номер лицензии, дату ее выдачи и срок действия. В последнем столбце таблицы можно посмотреть, какое подразделение Центрального банка выдало лицензию и контролирует деятельность брокера.

Как открыть брокерскую компанию

Данные в реестре обновляют ежедневно

В реестре брокеров сейчас больше 260 компаний. Чтобы выбрать организацию, которой доверите свои деньги, следует оценить брокеров по разным критериям: выход на биржи, тарифы, виды оказываемых услуг, удобство совершения сделок — через мобильное приложение и Личный кабинет или только по телефону и электронной почте.

Выход на биржи. В середине ноября 2020 года на территории России действует 6 бирж, но большая часть сделок приходится на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу.

Если вы планируете покупать акции иностранных компаний, например, Alibaba, McDonald's, BMW — вам нужна Санкт-Петербургская биржа.

А если вы планируете вкладывать деньги в российские и американские компании, например, «Сбербанк», «Газпром», «Лукойл», Tesla — достаточно доступа на Московскую биржу.

Как открыть брокерскую компанию Узнать, работает ли брокер, например, на Московской бирже, можно на сайте биржи. Для этого введите в поисковой строке название компании-брокера и посмотрите результат выдачи Тарифы. За свои услуги брокеры взимают комиссию. Это может быть фиксированная сумма за депозитарное обслуживание — от 35 до 200 ₽. Или определенный процент от суммы сделки — от 0,05 до 0,1%. Например, «Ак Барс Финанс» взимает от 0,001 до 0,07%, БКС — 177 ₽ в месяц плюс 0,0531% со сделки, «Финам трейд» — 177 ₽ в месяц. Начинающему инвестору с небольшими суммами сделок выгоднее платить процент от сделки. Кроме брокера, комиссию взимает биржа, на которой инвестор продает или покупает ценные бумаги, и депозитарий — хранилище для ценных бумаг инвестора. Это отдельная организация, которая также получает лицензию от Центрального банка.

Оказываемые услуги.

Новичку пригодятся советы и рекомендации опытного участника фондового рынка, поэтому узнайте, не консультирует ли брокер по вопросам инвестирования, не предлагает ли инвест-идеи.

Может быть, брокер проводит собственную аналитику и делает прогнозы, какая ценная бумага подорожает, а какая подешевеет. Если брокер консультирует бесплатно, это дополнительный плюс, чтобы выбрать его.

Как открыть брокерскую компанию Аналитические обзоры брокер может публиковать как в приложении, так и на своем сайте

Заключите договор с брокером

После того как выбрали брокера, заключите с ним договор о брокерском обслуживании.

Брокер — банк, где вы обслуживаетесь. Брокером можно выбрать банк, где вы обслуживаетесь. Тогда открыть брокерский счет сможете через мобильный банк — у всех крупных банков в мобильном приложении есть функция «Открыть брокерский счет».

Вам не придется отправлять документы для оформления договора брокерского обслуживания — у банка уже есть необходимая информация о держателе счета. Чтобы заключить брокерский договор, инвестору достаточно выбрать услугу и подтвердить решение — ввести код из СМС.

Открыть брокерский счет можно в приложении мобильного банка

Как открыть брокерскую компанию Как открыть брокерскую компанию Как открыть брокерскую компанию

В другом банке или в инвестиционной компании.

Если хотите открыть брокерский счет в стороннем банке или в инвестиционной компании, для заключения договора о брокерском обслуживании нужно предоставить паспортные данные, номер ИНН или СНИЛС.

Документы можно принести в офис и оформить договор на месте, либо оформить заявку на открытие счета через сайт, указать информацию и ввести код из смс.

Пополните брокерский счет

Чтобы торговать на бирже, нужно пополнить брокерский счет — перевести деньги с текущего счета на брокерский или внести наличные в кассу брокера. Можно внести любую сумму от 1000 ₽. Частный инвестор всегда сможет вывести свои деньги с брокерского счета, но если стоит цель «накопить», желательно ее придерживаться.

А по возможности — пополнять брокерский счет, чтобы нарастить накопления. Ведь чем больше денег вложено, тем больше будет доход. Не стоит инвестировать всю сумму только в доллары или только в облигации определенного вида, пусть деньги лежат везде понемногу.

Так будет проще управлять денежными потоками и диверсифицировать:

  • по отраслям экономики, например, нефтегазовый сектор, аграрный сектор, IT-отрасль;
  • эмитентам — крупные компании, монополисты, государство;
  • странам — Россия, США, Китай и другие;
  • типу активов — акции, ETF, облигации, золото.

ВАЖНО: финансовые специалисты рекомендуют диверсифицировать портфель инвестиций, то есть вкладывать деньги в разные финансовые инструменты — депозиты, валюту, ценные бумаги.

Определитесь, для чего вы инвестируете. Например, не хотите потерять накопления из-за инфляции или хотите накопить за 5 лет 3 млн рублей и купить квартиру. А может, планируете накопить за 25 лет 15 млн рублей на пенсию. Цель должна быть конкретной, реальной, иметь сроки. Когда определитесь с целью, выберите стратегию инвестирования — от нее зависит, на сколько и с какой периодичностью вам нужно пополнять брокерский счет и во что инвестировать.

Определитесь со стратегией

В зависимости от состава инвестиционного портфеля, различают три вида стратегии: консервативная, сбалансированная и агрессивная.

Консервативная стратегия больше подходит инвестором старшего возраста. Они чаще предпочитают минимальные риски и стабильный доход — чуть выше дохода от депозита — в среднем до 5–6%.

Принцип консервативной стратегии — покупать больше облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных облигаций и меньше — акций. Облигации федерального займа выпускает государство, поэтому они надежны, предсказуемы, но и доход по ним незначительно превышает ставки по депозитам. Акции следует брать те, что принадлежат крупным, стабильным компаниям, например, акции «Лукойл», «Татнефть», «Газпром». Как открыть брокерскую компанию Акции «Лукойла» за 14 лет подорожали втрое Сбалансированная стратегия подходит инвесторам, которые хотят получить доход без лишних рисков. Сбалансированная стратегия приносит от 10% годовых. В портфеле инвестора, который предпочитает сбалансированных доход, наоборот, больше — акций крупных компаний, и меньше — ОФЗ и корпоративных облигаций. Как открыть брокерскую компанию

Разумное сочетание облигаций, акций, ПИФов — паевых инвестиционных фондов и ETF — биржевых инвестиционных фондов тоже относят к сбалансированной стратегии

Агрессивная стратегия

Брокер под ключ

Как открыть брокерскую компанию

  • Готовый брокерский бизнес за 1 – 3 недели.
  • Комплексный подход и современные технологии.
  • Forex / CFD / Crypto / Multi-Asset — Брокер под ключ.

Мы проанализировали большинство реализованных нами проектов и выделили три самых распространенных комплекса услуг для начинающих брокеров. Благодаря пакетным предложениям можно в короткие сроки внедрить готовую бизнес-модель и приступить к работе. Воспользуйтесь богатым опытом наших разработчиков, юристов и консультантов. Наша задача обеспечить розничные Forex-компании оптимальным решением, учитывающим их предпочтения и отраслевые тенденции. Мы стремимся стать не просто IT-провайдером, а полноценным стратегическим партнером.

HOME BROKER DEALER CORPORATION
Необходимая команда от 1 до 5 человек от 3 до 8 человек от 5 человек
Бренд и веб-сайт: дизайн, фирменный стиль, логотип, домен, хостинг, защита, верстка, моб. версия
Настройка и подключение софта
Терминал наших разработчиков
Терминал MT4 или MT5
Forex + CFD + Crypto
Личный кабинет трейдера и CRM
Партнерская программа
Возможность принимать платежи
Подключение ликвидности
Лицензия Сент-Винсент и Гренадины Маршалловы Острова Республика Вануату
ПАММ-Счета
Стоимость $6999 — установка $599 -ежемесячно $9999 — установка $3500 — ежемесячно $34999 — установка $6500 — ежемесячно

ВСЕ УСЛУГИ ДЛЯ БРОКЕРОВ

Регистрация Форекс Брокера

Одним из первых шагов форекс стартапов является учреждение юридического лица и открытие счета в банке. Наши юристы тесно сотрудничают с регистраторами, финансовыми институтами и платежными системами по всему миру. Мы поможем выбрать юрисдикцию, получить лицензию и банковский аккаунт.

Наши консультации бесплатны. Для всех действующих клиентов мы открываем мерчант-аккаунты для приема входящих платежей и исходящих массовых выплат.

  • Регистрация оффшорных и оншорных компаний;
  • Международное налоговое планирование;
  • Номинальный и бухгалтерский сервис;
  • Полное сопровождение.
Читайте также:  Как открыть бизнес без вложений

Цена: регистрация компаний от $2000.

Как открыть брокерскую компанию

Сайт Форекс Брокера

Разработка корпоративных веб-сайтов на основе шаблона или уникального дизайна. Реклама, продвижение и поисковая оптимизация ресурса. Техническая поддержка и администрирование по низким часовым тарифным ставкам.

Помимо этого, мы предлагаем раскрутку в социальных сетях, лидогенерацию и настройку таргетированной рекламы. При необходимости проводим обучение для штатных программистов, sales, retention и affiliate менеджеров.

  • Готовый сайт за 7 дней (со всеми доработками);
  • Создание технического задания и структуры сайта;
  • Наполнение и перевод текста на несколько языков;
  • Контроль качества и полноценный аутсорсинг.

Цена: сайт под ключ от $499.

Форекс платформа

Платформа для форекс брокеров, БО, CFD и криптобирж.

При миграции с других платформ предусмотрены скидки.

  • Версии: Web, Desktop, Mobile;
  • Инструменты: FX, Crypto, CFD;
  • Ликвидность: A-Book, B-Book;
  • Инвестиции: PAMM, MAM.

БАЗОВЫЙ ПАКЕТ:

  • Все версии платформы;
  • Клиентский кабинет;
  • Админ. панель;
  • Полное брендирование.

Цена: установка – $999. Ежемесячный платеж — $599 (оплата за первые три месяца вперед).

White Label MetaTrader

Самый популярный терминал для торговли валютными парами, контрактами на разницу цен и другими активами с кредитным плечом. Для MT5 возможно подключение ликвидности по биржевым инструментам.

  • Версии: Web, Desktop, Mobile;
  • Инструменты: FX, Crypto, CFD;
  • Ликвидность: A-Book, B-Book;
  • Инвестиции: PAMM, MAM.

БАЗОВЫЙ ПАКЕТ:

  • Настольная версия терминала;
  • MT Manager;
  • Подключение ликвидности.

Цена: установка – от $5000.Ежемесячный платеж — от $2000.

Терминал CAPFINEX.iO

Мультирыночный терминал для профессиональной торговли и анализа рынка. Современный интуитивно-понятный интерфейс. Разработан для биржевых брокеров, проп-трейдинговых компаний и форекс дилеров.

  • Версии: Desktop;
  • Инструменты: любые;
  • Ликвидность: A-Book;
  • Инвестиции: PAMM, MAM.

БАЗОВЫЙ ПАКЕТ:

  • Настольная версия терминала;
  • Полное брендирование;
  • Подключение ликвидности.

Цена: Ежемесячный платеж — от $2500.

Внимание! Мы не несем ответственности за деятельность брокеров созданных с помощью услуги «Брокер под ключ«. Мы лишь предоставляем техническую часть проекта, консалтинг и обучение. Компаниям на этапе реализации проекта мы советуем иметь резервный капитал на случай непредвиденных расходов.

Как выбрать брокера? Простая и понятная инструкция для новичков :: Новости :: РБК Инвестиции

На что обратить внимание перед тем, как открыть счет у брокера? Мы собрали главные пункты, которые обязательно стоит изучить каждому начинающему инвестору

Как открыть брокерскую компанию

uforms.ru для РБК Quote

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

Брокер — посредник между вами и биржей. С его помощью вы можете покупать и продавать ценные бумаги 
, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Брокер также удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов.

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, а только с помощью брокера. Он — профессиональный участник рынка ценных бумаг. И чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям.

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России.

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию.

У брокера хранятся ваши деньги, в депозитарии — ваши акции. Часто депозитарий работает как подразделение брокера. Если брокер обанкротится, вы сможете перевести свои бумаги в депозитарий другого брокера и не потерять их.

Также стоит упомянуть, что брокер по Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг» имеет право использовать ваши ценные бумаги в своих интересах. Но он обязан вам их вернуть по первому требованию. Если вам не нравится такое условие, то вы можете от него отказаться. Для этого свяжитесь с брокером заранее и сообщите, что отказываете ему в займе ваших бумаг.

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы этого избежать, обращайтесь к проверенным брокерам.

Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами.

Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров.

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

  • Вот основные комиссии
  • — Плата за обслуживание брокерского счета
  • — Плата за услуги депозитария
  • — Комиссия за сделки
  • — Комиссия за ввод и вывод денег
  • — Плата за подачу заявок по телефону

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги.

И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники.

Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть счет ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды 
на банковскую карту, а не на счет ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

Читайте также:  Топ-5 самых популярных мифов о форекс

Как стать брокером – требования, что нужно, как открыть брокерскую компанию, этапы создания бизнеса

  • Бизнес начинается с выбора, по нашему мнению, одной из альтернатив: открытия собственной компании или работы в рамках партнёрского/агентского соглашения.
  • При выборе первого варианта придётся пройти весь законодательный процесс организации брокерского бизнеса.
  • А именно — получить пакет документов о регистрации юридического лица; бумаги, подтверждающие, что вы состоите на учёте в налоговой службе (их можно получить в налоговой вместе с платёжным поручением, подтверждающим выплату госпошлины); копии документов: бухгалтерского баланса за последний отчётный период, отчёта о прибылях и убытках, аудиторского заключения по проверке отчётности.
  • В связи с тем, что для осуществления брокерской деятельности требуется получить лицензию, будущему руководителю брокерской компании необходимо изучить нормативные акты в целях выполнения специального законодательства, контроль за соблюдением которого возложен на Центральный банк Российской Федерации.
  • Стоит отметить также, что в рамках реализации пункта 2 необходимо будет сформировать команду профессионалов не только с точки зрения бизнеса, но и со стороны соответствия квалификационным требованиям, установленным Банком России.
  • Так, например, руководитель организации должен соответствовать следующим требованиям:
  • Наличие квалификационного аттестата, который соответствует одному из видов деятельности, осуществляемой организацией на финансовом рынке.
  • Наличие высшего профессионального образования, подтверждённого документом государственного образца.
  • Отсутствие административного наказания в виде дисквалификации (к кредитным организациям также относится, так как это лицензионное требование).
  • Отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти (к кредитным организациям также относится, так как это лицензионное требование).
  • Наличие у единоличного исполнительного органа лицензиата опыта работы в должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг и/или деятельность по управлению инвестиционными, паевыми инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами, или деятельность специализированного депозитария инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, либо саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или управляющих компаний инвестиционных, паевых инвестиционных и негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входило принятие (подготовка) решений по вопросам в области финансового рынка или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг не менее 2 лет.
  • Стать членом саморегулируемой организации (СРО), созданной в рамках контроля брокерской деятельности, присоединиться к базовым и внутренним стандартам СРО. Внедрить данные условия в свою работу.
  • Организовать в компании структурные подразделения, деятельность которых будет направлена на поддержание текущей деятельности организации, а также на мониторинг и контроль соблюдения нормативных требований.

В случае если целесообразность создания собственной брокерской компании по каким-либо причинам отсутствует, но при этом есть желание развиваться в сфере финансовых рынков — предлагаем задуматься о работе в рамках партнёрских/агентских соглашений с крупными игроками бизнеса.

В случае партнёрских отношений есть возможность не только привлекать клиентов, но и вести полноценное обслуживание, зарабатывая на комиссионных брокера. Можно развивать свою собственную инфраструктуру на базе организации, с которой заключен договор.

В рамках агентского соглашения можно руководствоваться собственным гибким графиком работы и получать прибыль от каждого привлечённого клиента.

В рамках партнёрской/агентской схемы главное, на что необходимо обратить внимание, — это репутация брокера, с которым планируется заключить соглашение.

FinTok: как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Чтобы начать инвестировать, в первую очередь необходимо выбрать компанию-брокера и открыть брокерский счет. Как это сделать? Разбираемся в деталях.

Кто такой брокер?

Брокер — это посредник между клиентом и биржей. Для брокерской деятельности необходима специальная лицензия. Иметь такую лицензию может профессиональный участник рынка ценных бумаг — как правило, это банк или брокерская компания. Брокер предоставляет клиенту возможность покупать и продавать на бирже ценные бумаги. Напрямую проводить сделки на бирже инвестор не может.

Как выбрать брокера?

Самый простой вариант для начинающего инвестора — выбирать брокера по количеству активных клиентов на Московской бирже. Список таких компаний опубликован на сайте биржи. Десятка крупнейших по этому показателю компаний обслуживает основную часть инвесторов.

Из этого списка лидеров и выбираем наиболее приглянувшуюся компанию. Если вы вдруг ничего о ней не слышали или есть сомнения — зайдите на сайт Банка России и убедитесь, что у этого брокера есть соответствующая лицензия.

Хотя в рейтинги Московской биржи компании без лицензии не попадают.

С каким брокером комфортно работать начинающему инвестору?

Лучший брокер для обычного человека — это тот, у кого есть удобные сервисы. В первую очередь необходим удобный терминал для торговли ценными бумагами.

Исторически сложилось, что у всех брокеров есть терминал Quik, который надо специально устанавливать на компьютер или смартфон и долго настраивать. Частному инвестору намного проще и удобнее пользоваться приложениями в смартфоне и веб-версиями торгового ПО.

Поэтому важно, чтобы у вашего брокера такие сервисы и приложения были. Инвестор должен иметь возможность с их помощью совершить сделку, проанализировать изменение цены и т. д.

Что такое брокерский счет?

Это счет, который дает возможность совершать на биржах операции с ценными бумагами. С банковского счета вы не сможете покупать акции на бирже, а с брокерского — сможете. Такой счет открывается в брокерской компании, завести на него деньги можно с банковского счета.

Какой счет больше всего подойдет новичку?

Брокерский счет может быть стандартным, а может быть специальным. К последней категории относится ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Оформив ИИС, инвестор получает право на налоговые льготы при инвестировании. Такой счет хорошо подходит для начинающих инвесторов.

Существует два типа льгот: налоговый вычет на взнос и на доход. В первом случае ФНС возвращает 13% от внесенной на ИИС суммы (не более 52 000 рублей), а во втором освобождает от налогообложения полученный инвестиционный доход. Таким образом, ИИС мог бы стать хорошей альтернативой банковским вкладам, учитывая текущий низкий уровень ставок.

Какую комиссию придется платить брокеру?

Зависит от брокера. Большинство компаний берет сотые доли процента от объема сделки. Например, покупая облигацию за 1 000 рублей, при комиссии 0,01% вы заплатите 10 копеек. Помимо брокера, комиссии также берут биржа (она организует торги) и депозитарий (он хранит информацию о владельцах ценных бумаг). Это обязательные комиссии, но их размер также невелик.

Кроме того, брокеры предлагают клиентам дополнительные услуги: консультации, обучение, торговля с подсказками или стратегии автоследования. Они стоят денег, но могут повысить успешность ваших сделок на рынке.

Самое важное на первых порах — не оставаться с рынком наедине (получить квалифицированную консультационную поддержку, пройти обучающие курсы) и не переплачивать впоследствии за услуги, которые вам не нужны.

Сколько брокерских счетов нужно одному инвестору?

Рынок брокерских услуг сейчас идет по пути унификации.

Если раньше инвестору надо было иметь сразу несколько счетов (для покупок на американском рынке, на российском рынке, валютная секция), то теперь все это можно делать с одного счета.

Торговля некоторыми инструментами (например, фьючерсами и опционами) происходит через отдельные счета, которые, впрочем, легко открываются в брокерском приложении.

Некоторые инвесторы открывают у одного брокера сразу несколько субсчетов — по одному для разных инвестиционных стратегий. Например, на один счет покупают дивидендные акции, на другой — облигации, на третий — акции высокотехнологических компаний.

Важно, чтобы ваш брокер предоставлял возможность открывать такие счета.

Можно ли открыть брокерский счет дистанционно и сколько денег для этого нужно?

За последние два года с точки зрения удаленной идентификации произошли кардинальные изменения — теперь открыть брокерский счет не просто, а очень просто, и это занимает буквально несколько минут.

Как правило, брокерские компании определяют минимальную сумму инвестирования, но есть брокеры, которые таких требований не предъявляют. На брокерский счет можно перевести любую сумму, хоть 1 рубль.

Но для того, чтобы деньги корректно отображались в торговом терминале и размер брокерской комиссии был максимально комфортен, лучше пополнить брокерский счет хотя бы на несколько тысяч рублей.

Алексей НОВИКОВ, Banki.ru

Битва брокеров: где начинающему инвестору выгоднее открыть счёт

Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.

Читайте также:  Как взять кредит с плохой кредитной историей: где можно, способы как срочно получить кредит

Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги: 

  • совершение операций; 
  • обслуживание счёта; 
  • ввод и вывод средств; 
  • предоставление кредитного «плеча»; 
  • предоставление торговых терминалов; 
  • предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.

Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000–50 000 ₽: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».

Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий.

Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов.

В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление. 

Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.

Мы сфокусируемся на ключевых комиссиях и попробуем оценить их у самых популярных брокеров для двух типов новичков на фондовом рынке:

Пассивный инвестор:

  • с оборотом 100 000 ₽ в месяц;
  • открывает мобильное приложение всего пару раз в год — для того, чтобы ребалансировать портфель (стоимость активов меняется неравномерно, поэтому время от времени их приходится приводить к исходным долям — ребалансировать. Таким образом можно сохранять риск портфеля на желаемом уровне, усреднять колебания цены и даже получать дополнительную доходность: ведь продаются подорожавшие активы и докупаются подешевевшие). 

Начинающий трейдер: 

  • ежедневный оборот — 100 000 ₽, ежемесячный — 2 000 000 ₽;
  • не использует кредитное «плечо»;
  • трейдингом занимается каждый торговый день месяца. Для простоты будем считать, что в месяце 20 торговых дней. 

Предполагается, что оба совершают сделки на Московской бирже, не интересуются ценными металлами, фьючерсами, опционами, валютой и иными инструментами, за работу с которыми брокеры устанавливают специальные комиссии. Посмотрим, насколько дорого обойдутся их инвестиционные стратегии у топ-7 брокеров по количеству активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц). 

У кого ниже комиссии 

1. «Тинькофф Банк» 

  • «Тинькофф» — безусловный лидер по количеству активных клиентов, их более 930 тысяч (ссылка на тарифы). 
  • Пассивный инвестор

Ему подходит тариф «Инвестор». Платы за обслуживание счёта и депозитарий нет, комиссия за операции составит 0,3%. Таким образом, за плановую ребалансировку клиент заплатит 300 ₽ в месяц.

Начинающий трейдер

Трейдер использует одноимённый тариф, также без депозитарной комиссии. Для оборота меньше 5 000 000 ₽ и счетов меньше 2 000 000 ₽ ежемесячная плата составит 290 ₽, а комиссия за сделки — 0,05%. За торговый день инвестор заплатит 50 ₽, а за месяц — 1290 ₽ (1000 + 290). 

2. Сбербанк 

  1. Мобильное приложение Сбербанка установлено практически в каждом смартфоне, поэтому неудивительно, что 237 тысяч россиян выбрали именно этого брокера. 
  2. Пассивный инвестор

Начинающим инвесторам больше всего подходит тариф «Самостоятельный» (ссылка на тарифы). Платы за ведение счёта и депозитарное обслуживание нет, а комиссия за операции составляет 0,06% (+0,01% комиссии Московской биржи). Таким образом, неактивный инвестор заплатит 70 ₽ в месяц. 

Начинающий трейдер

Если трейдер выберет этот же тариф (условия тарифа «Инвестиционный» значительно хуже, что компенсируется инвестиционными рекомендациями и доступностью специальных предложений), то его расходы составят 1400 ₽ в месяц (или 70 ₽ за торговый день). 

3. ВТБ

  • ВТБ активно развивается, у него уже 216 008 клиентов, а его комиссии — одни из самых низких (ссылка на тарифы).
  • Пассивный инвестор

Ему подойдёт тариф «Мой онлайн», по условиям которого нужно будет заплатить только комиссию за операции 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Расходы нашего инвестора составят 60 ₽.

Начинающий трейдер

Трейдер может выбрать тариф «Инвестор стандарт» с ежемесячной платой за обслуживание 150 ₽ и комиссией за операции 0,0413% (+0,01% для Московской биржи). Расходы за торговый день составят 51,3 ₽, а за месяц — 1176 ₽ (1026 + 150). Впрочем, плату за обслуживание можно снизить до 105 ₽, если приобрести лот акций ВТБ, цена которого в феврале 2021 составляет 400 ₽.

Сравнить доходность от акций с процентами по депозитам

Калькулятор вкладов

4. «БКС Мир Инвестиций»

Брокер БКС — один из пионеров на отечественном фондовом рынке с 53 288 клиентов. Он предоставляет широкую палитру инструментов. Стоит отметить, что оптимальный размер счёта — больше 100 000 ₽. При достижении этой суммы не будет комиссии за использование мобильной версии Quik (200 ₽ в месяц, ссылка на тарифы).

Пассивный инвестор

Для таких клиентов предусмотрен тариф «Инвестор» с комиссией за операции 0,1%. В нашем случае расходы составят 100 ₽ в месяц. 

Начинающий трейдер

Можно использовать тариф «Трейдер» с платой за обслуживание 199 ₽: при дневном обороте меньше миллиона инвестор заплатит за операции 0,05%, или 50 ₽, а за месяц — 1199 ₽ (1000 + 199).

5. Финам

Финам ориентирован в основном на работу с опытными трейдерами. У него 39 488 активных клиентов. Брокер предлагает очень широкую тарифную линейку, но мы рассмотрим два «наиболее свежих» варианта: «Инвестор» и «Стратег».

Пассивный инвестор

Ему больше подойдёт тариф «Стратегия» — в этом тарифе отсутствует плата за обслуживание, а комиссия за операцию составляет 0,05% (+0,01% для Московской биржи). Но есть и ложка дёгтя — каждое торговое поручение обойдётся минимум в 50 ₽. Если предположить, что наш инвестор для ребалансировки покупает два актива и продаёт три, то его расходы составят 250 ₽ за 5 торговых поручений.

Начинающий трейдер

По тарифу «Инвестор» предусмотрена ежемесячная плата за обслуживание 200 ₽ в месяц (https://www.finam.ru/documents/commissionrates/otherservices). Комиссия для торгового оборота меньше миллиона — 0,035% (+0,01% для Московской биржи). Таким образом, расходы за торговый день составят 45 ₽, а за месяц — 1100 ₽ (900 + 200).

6. Открытие Брокер

Совсем недавно брокер «Открытие» совершил большой шаг вперёд, отменив депозитарную комиссию, что сделало его одним из самых выгодных для инвесторов (ссылка на тарифы). У компании 37 055 активных клиентов. 

Пассивный инвестор

Новичку стоит выбрать тариф «Всё включено» с комиссией 0,05% за сделку. Включено действительно всё, в том числе и комиссия Московской биржи. Таким образом, он заплатит 50 ₽ в месяц.

Начинающий трейдер 

Трейдер может использовать тот же самый тариф: его торговых оборотов недостаточно, чтобы условия следующего предложения в линейке стали выгодными («Инвестиционный», комиссия 0,025% + 0,01%, минимальная плата за торговое поручение 50 ₽). При комиссии 0,05% на «Всё включено» он заплатит 50 ₽ за торговый день и 1000 ₽ в месяц.

7. Альфа-Банк

«Альфа Директ» ориентирован, прежде всего, на клиентов, активно совершающих сделки в течение торгового дня, и пассивным инвесторам может быть не слишком интересен. Число клиентов достигло 31 601.

Брокер, как и многие другие операторы сегодня, движется по пути упрощения тарифной линейки (ссылка на тарифы), и по умолчанию клиентам предлагается два тарифа без платы за обслуживание — «S» и «Альфа-трейдер» (за прочими придётся «нырнуть» поглубже).

  1. Пассивный инвестор
  2. Здесь стоит рассмотреть тариф «S» с единой комиссией за сделки 0,3%, соответственно, инвестор потратит 300 ₽.
  3. Начинающий трейдер

При  выборе тарифа «Альфа-трейдер» расходы будут складываться из комиссии за операции 0,049% (+0,01% для Московской биржи) и депозитарной комиссии 0,06% от стоимости активов. Если предположить, что на счету у нашего трейдера 500 000 ₽ в ценных бумагах, то расходы будут следующими: 59 ₽ в день, 1180 ₽ в месяц + 300 ₽ платы за депозитарий в год.

Разброс предполагаемых расходов на брокерское обслуживание очень велик, и стоит понимать, что мы максимально упростили кейсы расчёта для наглядности. В реальной жизни не существует идентичных инвесторов с одинаковыми стратегиями, задачами, инструментами и торговыми оборотами. 

Прежде чем открывать брокерский счёт, необходимо определиться с тем, что именно вы хотите получить, и ориентироваться на опции, которые необходимы конкретно вам. Безусловно, брокера всегда можно сменить, но в некоторых случаях это повлечёт дополнительные расходы и хлопоты (например, если вы откроете ИИС не там, где хотели бы).

Хочу всё же открыть вклад

Калькулятор вкладов Сравни.ру

Все представленные комиссии актуальны на дату публикации статьи и могут измениться в будущем. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал с брокерами, перечисленными в тексте.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector